在COVID-19大流行期间，美国小企业管理局(SBA)提供了 $1.2万亿美元的关键紧急财政援助 通过2019冠状病毒病经济伤害灾害贷款(EIDL)和工资保护计划(PPP)计划，为数百万企业提供帮助. 然而, 几年后, 彩宝网平台继续看到通过这些项目散布的欺诈性贷款所造成的后果.
购买力平价的贷款, 特别是, 支付得很快, 请求者几乎不需要承担举证责任来验证其先前的业务收入或确认该业务作为功能性业务存在. 这种宽松的要求导致了分配 超过640亿美元的PPP基金 致潜在诈骗犯. 截至2023年1月，92%的PPP贷款已获批 全部或部分宽恕.
PPP欺诈调查
自大流行开始以来已开展PPP调查. 仍然, 由于检察官的带宽有限，这些贷款中的大部分总计20美元,000或以下, 那些获得低成本贷款的欺诈行为者似乎不会被追究责任. 地方政府单位, 然而, 是否持续积极检讨员工的行为, 对欺诈的调查正在进行中, 与此同时，还有对非法获得贷款的政府雇员的起诉.
对地方政府来说, 关键问题是，在COVID-19大流行期间，被指派担任信任或领导角色的公职人员是否在没有符合条件的情况下或与强制性披露相冲突的情况下接受了PPP资金. 这种行为不仅对员工来说是非法的，而且会让组织感到尴尬，并会让他们质疑他们的招聘和保留做法.
结果是, 公开公私伙伴关系贷款的接受者及其与政府部门的关系一直是一个重点. 例如, 芝加哥公立学校监察长办公室(CPS OIG)的一项调查显示, 在780名全职员工中被确定接受PPP贷款, 最初确定有14名员工伪造了申请 骗取两万一千美元的欺诈性贷款. 这些员工大多担任领导和中央行政职务，年薪超过100美元,000.
其中一名员工是CPS的高级管理员，年收入超过200美元,他承认申请了15美元的学费,000美元PPP贷款, 哪一个后来在单独的宽恕申请后被宽恕了. 除了在贷款申请和其他文件上虚报自己的收入和支出外, 这名员工承认夸大了自己的自营职业收入，以获得更大的贷款资格，同时没有按照强制披露的规定，将第二项业务告知学区.
揭露潜在的PPP欺诈
雇主在其组织中关注此类风险时，可以很好地探索PPP欺诈活动的可能性. 然而,, 大多数地方政府没有监督机构来监督其组织内部的欺诈行为，而那些有监督机构的地方政府在面对无法预料的潜在欺诈案件数量时资源有限. 组织可以考虑以下措施来识别PPP贷款的接受者，并防止员工欺诈造成的潜在尴尬:
- 审核并确认信息披露要求. 有关政府单位应确认披露政策，并根据员工的角色确定是否存在潜在问题，以确保员工在工作中不存在利益冲突. 至少, 应审查员工的信息披露要求，以确定是否有二次雇佣和其他企业所有权，以及此类行为可能给其组织带来的潜在冲突.
- 搜索PPP数据库. 一些市政当局已经开始在PPP借款人数据库中搜索员工姓名，以确定他们是否获得了PPP贷款. 虽然这是很好的第一步, 了解员工的企业名称是有帮助的，因为贷款将列在实际借款人名下, 哪一个可能是生意. 不幸的是，大多数政府雇主都没有这方面的信息.
- 进行尽职调查. 有重大关切的组织将受益于聘请具有尽职调查背景的专家. 经验丰富的调查员拥有必要的资源和技术专长来发现任何员工利益冲突或潜在的欺诈活动. 使用在线调查工具, 面试和背景调查, 他们可以发现员工的经济背景, 关系和业务活动，以帮助在欺诈活动公开之前识别欺诈活动.
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